Het Verbond van Verzekeraars en Adfiz hebben samengewerkt aan een modelbrief voor niet-complexe waardeoverdrachten tussen DC-regelingen. Aanleiding is de behoefte in de markt om het proces voor een waardeoverdracht efficiënter te laten verlopen en de werknemer duidelijker te informeren.
Een werkgever die kiest voor een collectieve waardeoverdracht moet een werknemer zorgvuldig informeren over de gevolgen van de waardeoverdracht. Volgens de Pensioenwet (art. 83) moet de werknemer geïnformeerd worden over een voorgenomen collectieve waardeoverdracht en inzicht krijgen in de gevolgen hiervan. Op grond van deze informatie moet een de werknemer een goede afweging kunnen maken om al dan niet bezwaar te maken tegen de waardeoverdracht. Het gebruik van de modelbrief (gebaseerd op het uitvragen en ontvangen van benoemde informatie bij de overdragende en ontvangende pensioenuitvoerder) draagt bij aan een adequate informatieverstrekking aan de deelnemer en een efficiënte inrichting van het proces van waardeoverdracht.
Reactie AFM op de modelbrief
De AFM moedigt het gebruik van een door de pensioensector afgestemde modeldeelnemersbrief aan. De AFM vindt het belangrijk dat een pensioendeelnemer een bewuste keuze kan maken over een voorgenomen collectieve waardeoverdracht. Dit vereist dat een deelnemer inzicht krijgt in de gevolgen van de waardeoverdracht voor zijn persoonlijke pensioensituatie. Een goede samenwerking tussen de betrokken partijen is hiervoor essentieel. Vaak zijn dit twee pensioenuitvoerders, een werkgever en zijn adviseur, waarbij eenieder – vanuit het gezamenlijk deelnemersbelang- zijn eigen rol pakt. Met de modeldeelnemersbrief wordt op efficiënte wijze invulling gegeven aan het adequaat informeren van de deelnemer.
De AFM publiceert in de eerste helft van 2024 een geactualiseerde versie van haar huidige Leidraad informatieverstrekking aan deelnemers bij een Collectieve Waardeoverdracht. De opzet van de modeldeelnemersbrief houdt rekening met de uitgangspunten van deze leidraad.’
Aan te passen modelbrief
Wij zijn blij dat deze modelbrief tot stand is gekomen, omdat het duidelijk maakt welke onderdelen essentieel zijn om op te nemen in een informatiebrief voor deelnemers. Zolang de essentiële onderdelen worden opgenomen is het toegestaan om de modelbrief aan te passen, bijvoorbeeld aan de eigen communicatiestijl. U kunt de modelbrief vinden op de website van Adfiz, daar vindt u ook een handleiding (link naar handleiding) met een toelichting op de verschillende rubrieken uit de brief. En een Excel-document waarmee de pensioenuitvoerders informatie kunnen delen die in de brief komt.
Wij nodigen u van harte uit om de modelbrief in gebruik te nemen. Bij vragen of met opmerkingen kunt u terecht bij Lara van Waas.
Was dit nuttig?