Een werkgever die kiest voor een collectieve waardeoverdracht moet een werknemer zorgvuldig informeren over de gevolgen van de waardeoverdracht. Volgens de Pensioenwet (art. 83) moet de werknemer geïnformeerd worden over een voorgenomen collectieve waardeoverdracht en inzicht krijgen in de gevolgen hiervan. Op grond van deze informatie moet een de werknemer een goede afweging kunnen maken om al dan niet bezwaar te maken tegen de waardeoverdracht. Het gebruik van de modelbrief (gebaseerd op het uitvragen en ontvangen van benoemde informatie bij de overdragende en ontvangende pensioenuitvoerder) draagt bij aan een adequate informatieverstrekking aan de deelnemer en een efficiënte inrichting van het proces van waardeoverdracht.
Reactie AFM op modelbrief
De AFM juicht het initiatief van de pensioensector toe om te komen tot een modeldeelnemersbrief voor collectieve waardeoverdrachten van een DB- naar DC-regeling. De AFM vindt het belangrijk dat een deelnemer een bewuste keuze kan maken over een voorgenomen waardeoverdracht. Dit vereist dat een deelnemer inzicht krijgt in de gevolgen van de waardeoverdracht voor zijn persoonlijke pensioensituatie.
De modelbrief kan partijen die betrokken zijn bij waardeoverdracht ondersteunen bij het op een efficiënte en begrijpelijke wijze informeren van deelnemers. Tegelijkertijd merkt de AFM op dat de gevolgen van een waardeoverdracht van een DB- naar een DC-regeling sterk afhankelijk kunnen zijn van de persoonlijke omstandigheden van de deelnemer. Daarom is het van belang dat voor een concreet geval wordt beoordeeld of de modelbrief voldoende aansluit bij de specifieke kenmerken van de collectieve waardeoverdracht en de doelgroep.
Aanpasbaar
Het Verbond is blij dat deze modelbrief tot stand is gekomen. Het maakt namelijk duidelijk welke onderdelen essentieel zijn om op te nemen in een informatiebrief voor deelnemers. Zolang de essentiële onderdelen worden opgenomen, is het toegestaan om de modelbrief aan te passen, bijvoorbeeld aan de eigen communicatiestijl.
Modelbrief en aanvullende informatie
Raadpleeg de modelbrief en bijbehorende aanvullende informatie. Deze informatie is ook te vinden op adfiz.nl: