Toolkit Inkomen voor later: startpunt voor constructief gesprek adviseur en zelfstandig ondernemer

Behoefte aan inzicht

Zelfstandigen hebben verschillende mogelijkheden om pensioen op te bouwen. Denk aan bank- en pensioensparen, beleggen of bijvoorbeeld het pensioen voortzetten bij een oude werkgever. Toch vinden ze het lastig om de juiste keuze te maken, zo blijkt ook uit het ZZP Nederland-onderzoek. Op de vraag wat zelfstandigen zou helpen bij het regelen van inkomen voor later, noemen de ondervraagden een berekening van het bedrag dat zij later nodig hebben als belangrijkste hulp. Ook is er behoefte aan uitleg over de verschillende mogelijkheden.

Adviseur als belangrijke schakel

Het Programma Inkomen voor later, waar ook het Verbond van Verzekeraars onderdeel van is, richt zich op bewustwording onder zelfstandigen over het belang van vermogensopbouw voor later en biedt hen handelingsperspectief om hiermee aan de slag te gaan. Om de doelgroep ook daadwerkelijk te bereiken, ziet het programma de adviseur (accountant, boekhouder of belastingadviseur) als belangrijke schakel in het netwerk van de zelfstandige. De Toolkit Inkomen voor later is dan ook met name bedoeld voor die adviseurs.

Praktische ondersteuning

De toolkit bevat onder andere een infographic voor adviseurs die als leidraad dient voor het gesprek met zelfstandigen. Zo biedt het praktische ondersteuning bij:

• het bespreken van de huidige situatie van de zelfstandige;
• het inzichtelijk maken van mogelijkheden voor pensioen- en vermogensopbouw;
• het uitleggen van fiscale mogelijkheden, zoals lijfrenteopbouw;
• het onderscheid tussen informeren en adviseren;
• het herkennen van situaties waarin doorverwijzing wenselijk is.

Daarnaast is er een stappenplan voor zelfstandigen zelf. Daarmee kunnen zij aan de slag met inkomen voor later en zo meer grip krijgen op hun financiële toekomst.

Programma Inkomen voor later

De Taskforce Inkomen voor Later is een onafhankelijk platform dat bestaat uit organisaties als ZZP Nederland, Nibud en KVK. Met het Verbond van Verzekeraars als activerende en coördinerende partij en met het ministerie van SZW en Wijzer in geldzaken als toehoorders. Het doel van deze taskforce is het stimuleren van vermogensopbouw onder zelfstandigen, bestemd voor inkomen voor de oude dag. Het Programma Inkomen voor Later is een uitbreiding van deze taskforce en kent een breder netwerk van stakeholders als Adfiz, UWV, Netspar, pensioenaanbieders, het ministerie van SZW en brancheorganisaties van belastingadviseurs en accountants.